Предотвратяване на потребителски измами

Плавни продажби

Още Flimflams

Профилактика и ресурси

Станете борец с измами

Истории за успех

Тази година персоналът и доброволците в NTVCC предоставиха образователни и профилактични услуги на над 150 000 потребители. Като част от нашето програмиране тук в NTVCC, ние разговаряме с потребителите всеки ден и чуваме истории от хора, които са били жертви или предстои да бъдат жертви от много сложни измамници, които незаконно продават инвестиционни възможности.

център

Как може да помогне NTVCC?

Потребителите често не са наясно с рисковете, свързани със стартиращи компании, които събират пари, за да започнат проект (например филмова сделка, нефт и газ, нови медицински или технологични устройства). Помагаме на потребителите да проверят тези възможности, преди да инвестират. Например:

  • Лицензира ли продавачът да продава ценни книжа (лист хартия за вашите пари)?

Министерството на корпорациите в Калифорния и Регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA.org) лицензират брокери и дилъри. Подобно на това, че някой, който продава застраховка или недвижими имоти, хората, които получават комисионна, която да ви посъветва как да инвестирате спестяванията си от живота, се нуждаят от специално образование, обучение и лиценз (отчетност). Дори и да кажат, че не се нуждаят от лиценз, бихте ли отишли ​​при лекар, който не е бил лицензиран от медицинския съвет? Това включва вашето финансово здраве.

  • Нарича ли се това „Частно разположение?

Ако е така, той може да се предлага и продава само на „акредитирани“ инвеститори - определени от федералните разпоредби като хора с нетна стойност от един милион долара и годишен доход от 200 000 до 300 000 долара. Ако не сте акредитирани и те все пак ви предлагат инвестицията - компанията може да бъде спряна от регулаторите и тогава къде биха били парите ви?

В допълнение, частните разположения са освободени от задължителен преглед от правителството - няма одитирани финансови отчети и няма уверения, че каквото и да е казано е вярно. Ако регулаторите все пак открият проблем, те издават заповед за прекратяване и отказ или отказ и въздържане, за да спрат незаконната дейност. Бихте ли искали да инвестирате с компания, която в миналото е нарушавала закона? Помагаме на хората да намерят тези Поръчки.

  • Мястото на бизнеса отпада ли по пощата? Президентът на компанията използва ли истинското си име?

Понякога дори най-основната информация в предлагания материал е лъжа. Дори ако продавачът звучи като някой, на когото можете да се доверите, парите ви ще бъдат похарчени от президента. Какво знаете за този човек? Много пъти президентът има история на заповеди за прекратяване и отказ, измами, фалити и съдебни дела, така че няма да използва собственото си име. Проверете и проверете представянията (предишни успехи, договори, за които казват, че имат). Няма нищо, което да им попречи да събират инвеститорски суми, да ги харчат за заплати и режийни и просто да излизат от бизнеса.

Какво правят потребителите, след като инвестират и номерът е прекъснат?

NTVCC съветва както отделни, така и групи потребители относно подходящите агенции, на които да се оплакват, за да бъдат включени в списъка на жертвите или реституцията. NTVCC също препраща предлагане на материали и имена на полезни свидетели на регулаторите и правоприлагащите органи по отношение на продължаващите искания, така че те да могат активно да спират и да преследват незаконни компании, преди да бъдат взети повече хора.

През 2009 г. NTVCC помогна на 1018 потребители да подадат жалби пред органите на реда и регулаторите на ценни книжа, което доведе до множество административни, граждански и наказателни дела.

По-долу е даден пример за някои от действията, предприети със съдействието на NTVCC: